fbpx
м. Київ, пр-т Степана Бандери, 6
info@nilos.com.ua +380 (98) 700 37 37

Банківської таємниці більше немає !!!

Інтернет переповнений подібними заголовками, які створюють паніку. Давайте розберемося, що до чого.

Через що паніка?
Змінено процедуру розкриття банківської таємниці (Постанова НБУ №13 від 31.01.2020).

Кого це стосується?
Юридичних осіб, ФОП, фізичних осіб.

Що змінилося?
ДЕЯКИМ органам надали можливість отримувати на письмовий запит БЕЗ РІШЕННЯ СУДУ доступ до інформації про операції по рахункам, включаючи інформацію про контрагентах .
Це: прокуратура, НАБУ, ДБР, СБУ, Національна поліція, Антимонопольний комітет України/ 

Для чого?
У разі виявлення необґрунтованих активів, розслідування фактів незаконного збагачення і необхідно збирати докази.
Не виключено, що органи будуть надмірно використовувати цими правами.

Чому так?
Поширена практика, що люди мають значно вищий рівень життя та активи, порівняно з їх офіційним доходом. У деяких випадках офіційних доходів немає взагалі. До таких людей можна віднести підприємців, які не реєструються і отримують гроші на картки фізичних осіб (без сплати податків), бізнесменів, у яких рівень доходу не відповідає рівню життя. Це так само стосується засновників компаній, які не мають доходу, але мають автомобілі преміум класу і інші активи.

Загальні зміни законодавства ведуть до того, що кожен українець буде подавати декларацію про доходи та активи:
підвищення штрафів за неподання 1ДФ (в звіті відображають якій особі і скільки перерахували доходу), обов’язкове використання касового апарату, жорсткість правил фінансового моніторингу, розкриття інформації про кінцевих власників компаній, боротьба з контрабандою тощо

Що робити?
Перевести діяльність в легальне поле, легалізувати доходи.
Засновники компаній – отримуйте дивіденди. І це буде офіційним доходом. Вам можуть сказати, що платити дивіденди – це дорого. Однак, супровід кримінальної справи коштує набагато дорожче, ніж сплата податків з дивідендів.
Займаєтеся підприємницькою діяльністю – зареєструйте ФОП і сплачуйте податки.

Рівень життя людини в співвідношенні з його заробітком повинен бути логічним і відповідним. Не може людина отримувати зарплату в 20 т. гривень або не мати доходу, але їздити на автомобілі преміум класу (правда, якщо він не куплений на компанію, але це інша історія).